Iată că, din păcate, autoritățile judiciare din România și Italia sunt din nou în alertă! Cel puțin în ceea ce privește fenomenul infracțional al clonării cardurilor bancare.
Mai ales că, după ce în ultimii doi – trei ani și destructuarrea mai multor grupări de criminalitate organizată specializate în comiterea unor astfel de infracțiuni financiare se părea că lucrurile sunt ținute sub control.
Conturi clonate
De ani de zile, polițiștii români și procurorii DIICOT se confruntă cu ”updatarea” activității clanurilor interlope care au aflat că din ”spargerea conturilor” bancare se pot face mai mulți bani și decât din traficul de droguri sau cel de carne vie. Și mai ales când liderii interlopi vizați beneficiază de complicitatea unor cetățeni ai statelor pe teritoriul cărora acționează ”săgețile” a căror misiune este ”obținerea, în mod neautorizat, a datelor de contact ale victimelor”.
Cum de-a lungul anilor polițiștii români de la Combaterea Crimei Organizate și omologii italieni au colaborat, chiar sub coordonarea EUROPOL, la destructurarea mai multor astfel de grupări care acționau tot la Milano, cel puțin de această dată se cunoaște la perfecție modalitatea de lucru a infractorilor. Cei care folosesc aceste date obținute ilegal pentru trimiterea către posesori a unor mesaje email care lasă aparența că aparțin băncilor comerciale la care aceștia au deschise conturi bancare. Mesaje prin care se solicită date confidențiale, pretextul fiind că sunt necesare pentru remedierea unor probleme de securitate ale contului bancar. Adică hackerii motivează că apără clienții băncilor de… hackeri! Iar în eventualitatea obținerii datelor solicitate, atacurile de tip phishing se desfășoară fulgerător. Clienții accesează o pagină web falsă a băncii, unde își introduc de bună credință datele de identificare ale cardului bancar. Dar și datele de acces la contul online de banking. Moment din care membrii grupării transferă sumele de bani în conturile unor intermediari recrutați special, în diverse locații din Italia. Mulți dintre aceștia chiar cetățeni italieni. După care sumele astfel deturnate sunt redirecționate prin servicii de transfer monetar către alți intermediari din România.
Zeci de intermediari
Astfel că, pentru pierderea urmelor banilor și îngreunarea ulterioară a cercetărilor sunt create circuite financiare minuțioase, la care participă sute de intermediari! Atât pe teritoriul italian, cât mai ales în România. Pentru că odată trimise în țară, sumele scoase ilegal din conturile bancare ale victimelor nu intră în posesia beneficiarilor finali până ce nu sunt ”spălate” prin alte tranzacții ”în suveică”. Astfel că toți acești intermediari au rolul de a realiza tranzacții succesive prin conturi bancare și servicii rapide de transfer monetar. Existând informații că banii furați prin clonarea cardurilor bancare a băncilor comerciale din Milano ajung la liderii grupării din București de-abia după ce au fost ”plimbați” și prin câte 20-30 de conturi diferite, deschise la diverse bănci, de persoane fără nicio aparentă legătură între ele!
